البلاد- جدة
يُعدّ بناء محفظة استثمارية قوية من أفضل السبل؛ لتأمين المستقبل المالي لعائلتك، ولا يتحقّق ذلك إلّا من خلال تخطيط مالي سليم؛ يركّز على الادخار الهادف، وتنمية الثروة على المدى البعيد، مع التخفيف من تأثيرات التضخم لتوفير استقرار مالي مستدام.
ولا يقتصر والتخطيط المالي العلمي على اختيار الأسهم، أو الصناديق المناسبة- فحسب؛ بل هو عملية متكاملة توازن بين المخاطر والعوائد؛ وفقًا للظروف المالية لكلّ فرد، ما يضمن تحقيق الأهداف الاستثمارية بكفاءة.
أهداف التخطيط المالي
يهدف التخطيط المالي إلى تحقيق مجموعة من الأهداف؛ أبرزها:
– تحقيق الاستقرار المالي:
يوفر التخطيط المدروس استدامة مالية على المدى الطويل، تمكن الأفراد والشركات من التعامل مع الطوارئ؛ مثل النفقات الطبية المرتفعة، أو فقدان مصادر الدخل.
– إدارة فعالة للدخل والإنفاق:
يساعد التخطيط المالي في تنظيم الموارد المالية، وتوجيه الإنفاق نحو الأولويات من دون إسراف، ما يوجه جزءًا منه للاستثمار والتحوّط.
– بناء الثروة:
يساعد التخطيط المالي في تحديد فرص الاستثمار على المدى البعيد في الأصول المربحة، مع التركيز على تنويع المحفظة؛ للحد من المخاطر وزيادة العوائد.
